一张睡眠银行卡大额交易引出的洗钱大案

2012年12月，某银行监测到王某账户在睡眠1年后突然启用，且交易活跃，资金交易量巨大，即于2013年1月4日向反洗钱部门报告。

反洗钱部门将此线索移送公安机关，1月8日公安机关立案侦查，案件细节也随着侦查慢慢浮出水面。

2010年以来，林某通过外籍华人获取境外赌博网站、账号，架设国内赌博网站中转服务器，利用“瑞丰国际”“E乐博”等多个赌博网站在互联网招揽中国内地人员参与赌博。

为了隐蔽真实身份，林某借用、冒用他人身份证件在全国20多个省市开立了1500多个个人账户，除最终归集资金的10多个账户使用本人身份证件开立外，其他账户均借用亲戚朋友身份证件，或通过网上购买他人被盗或遗失身份证件开立的。

此案中王某的银行账号，便是王某身份证遗失后被转卖给林某，在其本人在贵州省未前往湖南张家界的情况下，冒名在张家界某银行开立了银行账号。

同时所有个人银行账户均开通了网银业务，由专人在菲律宾通过网银操控境内账户，通常在下午18点至次日6点金融机构非正常营业时间集中交易，以规避金融机构的柜面监督和实时监测。

为混淆账户资金来源，涉案人员在不同的账户间频繁进行跨区域资金划转，通过“一对多、多对一、多对多”的分散、集中和集中分散的划转方式。

常见的操作是，某地个人账户A频繁汇款至邻近地区个人账户B，B账户收款当日或者次日再转出给A账号所在地的C账号。类似跨区转账资金竟达数百亿元。

为了将非法所得资金洗白，林某等通过个人网银转至胡某某等人控制的个人账户，由他们大量购买体彩、大乐透等，单次购买彩票经常达几十万元、上百万元，前后共计投入1.3亿元人民币，中奖6000万～7000万元人民币。

此外，林某还以其弟妹和朋友的名义开立运营科技公司、投资公司(均正常经营)，将非法经营赌博获取的资金以货款等形式转入上述公司，以掩饰其非法所得。

2015年1月，张家界“1·8”特大跨国网络赌博洗钱案成功告破，抓获主要犯罪嫌疑人林某、胡某等多人，冻结涉案账户500余个，资金2400余万元，暂扣涉案资金4000万元，涉案资金近20亿元。关闭境外赌博网站及国内数据过滤服务器10多个、赌博账号2万多个。