近日,浙江湖州一市民发布视频称,去银行存5万元现金,遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询,并被要求提供收入证明等材料。此事引发高度关注,并登上热搜。
现阶段,各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务?又会要求客户提供怎样的材料?记者走访长沙多家银行网点咨询发现,个人到银行存取现金5万元,并不需要提供收入证明。目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行“正常的问询”。
那么会问询什么内容呢?一股份制工作人员表示,一般是询问来源,比如年终奖、婚礼礼金等等,如实回答登记即可。“为了防止电信诈骗这些,会问一下。”
取款业务方面,大额取现同样需要说明用途,不少银行还需要一个工作日进行预约。国有商业银行提醒,20万以上的存款需要提前预约;股份制银行要求并不一致,有的20万以上就需要提前预约,有的取现超过5万元就需要提前预约。
多家股份制银行相关业务工作人员告诉记者:“一个原因是因为一个网点不会备太多现金,如果有大额的取出需要提前准备。另一个原因是现在现金使用频率较低,大额取现是因为监管需要,所以银行要询问用途。”
为何个人到银行存款会被询问资金来源?2022年1月,央行等三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),自2022年3月1日起施行。办法明确,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
不过,三部门于2022年2月21日发布公告称,上述《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。
低空经济越来越火热,快递从天而降的科幻场景,在长沙成为现实,即将走进更多市民的生活...
2 4月30日开幕迎客 2024湖南车展“含电量2024湖南车展包含新能源车型的展位超过50%。...
低空经济越来越火热,快递从天而降的科幻场景,在长沙成为现实,即将走进更多市民的生活...
2 4月30日开幕迎客 2024湖南车展“含电量2024湖南车展包含新能源车型的展位超过50%。...
3 美团外卖“必点榜”出炉 湘菜稳居长沙榜从上榜品类看,中式正餐依旧占据主导地位,占比达59%,川菜、湘菜和粤菜最受大家欢迎。...
4 2024年第一家!证监会同意金天钛业科创板中国证监会发布《关于同意湖南湘投金天钛业科技股份有限公司首次公开发行股票注册的批复...
5 2025长沙国际工程机械展推介会走进法国巴当地时间4月25日14时,2024长沙工程机械产业推介会、2025长沙国际工程机械展览会推介会在法国...
6 湖南发布景区门票及相关服务价格管理办湖南发布景区门票及相关服务价格管理办法,14周岁以下儿童、现役军人家属可免门票。...
7 湖南高速衡阳物流港物流园设计方案获通据悉,项目二期物流园工程预计2025年底竣工,2026年可正式整体投入使用。...
8 “五一”期间严查价格刺客 长沙发布规范节日期间,长沙市各级市场监管部门将持续加大价格监督检查力度,依法查处违法违规行为并...
9 物美集团入选!步步高重整确定第二批产继MCN机构成都白兔、央企外贸信托之后,商业巨头物美集团现身步步高重整的产业投资人之列...
10 一季度中欧班列(长沙)货运量同比增一季度中欧班列(长沙)货运量同比增92.3%,工程机械、汽车等产品更好更快“走出去”。...
头条 | 湖湘 | 公司 | 人物 | 产经 | 国际 | 军事 | 范儿 |
潇湘头条-观察者!发现者!报道者! 备案号:京ICP备19034325号-1
发表评论
评论列表(条)