租售银行卡和电话卡，湖南3199人5年内被禁用移动支付

11月12日，记者从省公安厅获悉，湖南开展打击“两卡”(银行卡和电话卡)专项行动以来，有3199人因出售出租出借银行账户、个人银行卡等失信行为被惩戒，他们将受到5年内只能使用现金消费，不能使用移动支付功能、不能注册支付宝账户和开通微信支付等惩戒。

当日，省公安厅还通报，由公安部督办的“2·11”特大贩卖“两卡”犯罪专案成功告破，这是湖南公安机关今年侦破的最大一起贩卖“两卡”犯罪案件。

【惩戒】 5年内禁用支付宝和微信支付

长沙市反电诈中心民警翟安介绍，这些人受到如此严惩，源于其利用银行卡、电话卡“两卡”进行贩卖、诈骗活动。

近年来，出售、贩卖对公账户、个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为严重扰乱了社会经济秩序，加剧了电信网络诈骗犯罪的高发。

《刑法》规定，非法持有他人信用卡数量较大的，涉嫌妨害信用卡管理罪;将本人、他人的银行卡、手机卡，支付宝、微信等网络账号出售、出租、出借给犯罪集团的，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，公安机关将依法追究其刑事责任。

对于非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的单位和个人，银行、通信管理部门也将作出相应惩戒：银行方面，实施5年内暂停其个人名下银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，不得为其新开立账户，并将其违法违规行为纳入金融信用基础数据库管理，记录至个人征信。通信方面，关停其名下登记的所有移动电话号码，两年内限制其办理移动电话新入网、过户等电信业务。

“除了名下的所有手机号码等通信业务一律全部关停，支付宝、微信支付也会受影响。有些小便宜别贪，有些‘网络兼职’别碰!”警方提醒，广大市民应当坚决抵制赌博、“跑分”等非法平台活动，注意保护个人隐私信息，不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要因为一时图利，随意出租出借自己的身份信息、个人账号、支付账户等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具。

【成绩】 我省打掉黑灰产团伙289个

今年10月，为严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发态势，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会部署于10月10日起在全国范围内开展以打击、治理、惩戒非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。

据省公安厅通报，自全国“断卡”行动开展以来，全省公安机关共捣毁黑灰产窝点289个，抓获犯罪嫌疑人2254名，查获个人银行卡7408张、对公账户1175套、手机卡115157张，惩戒失信人员3199名。

10月10日，省公安厅发布《关于敦促注销非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的通告》(以下简称《通告》)。《通告》指出，自《通告》发布之日起至2020年11月30日，公安部门对主动到银行、通讯运营商网点注销非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的个人(单位)，依法从轻、减轻或免除处罚;对在规定期限内不注销开户的个人(单位)，公安机关将依法予以严厉打击。

新闻链接

“断卡”行动，断的是什么卡?

“断卡”行动中的两卡是指手机卡、银行卡。银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。

为什么要断卡呢?

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用于电信诈骗，还会被用来实施网络贩毒、网络赌博等犯罪，这些犯罪所得的钱款大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

“断卡”行动打击哪些人?

打击两卡买卖链条中的所有人，包括：开卡团伙，诱骗或者组织他人办卡的带队团伙，收卡团伙，以及贩卡团伙。

典型案例

摧毁特大贩卖“两卡”黑灰产链条

涉及29省，资金上千亿

2月11日，郴州资兴公安机关在侦办一起非法拘禁案件过程中，发现一个涉及全国多个省市区非法贩卖“四件套”(银行卡、U盾、手机卡、身份证资料)、“八件套”(对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户、公章、法人私章、对公开户许可证)的黑灰产犯罪团伙。警方查实涉及湖南省130多条、涉及全国27个省市区5000多条贩卖“四件套”“八件套”的线索，涉案资金上千亿元。

“2·11专案”是涵盖从国内最底层贩卖卡人、中间中转人、最顶层老板，以及对接到境外的中转层级全链条的打击。郴州资兴公安局网安大队“2·11”专案组民警李莹介绍，此次专案侦破了欧阳某明、欧阳某林、陈某军涉嫌贩卖银行卡四件套、八件套的三个团伙，以及境内的三个较大的对外贩卖、转运银行卡运输窝点。这些犯罪团伙主要是将“两卡”贩卖至境外的菲律宾、马来西亚等多地，规模庞大，涉及到了全国29个省份。

7月中旬以来，在湖南省公安厅统一指挥下，郴州市公安局调集700余名警力，长沙、衡阳、岳阳、永州等地公安机关紧密配合，在全国9省19市开展集中收网行动，抓获顶层组织者等犯罪嫌疑人338名，打掉非法贩卖银行账户、洗钱等黑灰产犯罪团伙9个，捣毁窝点49个，查处向境外非法邮寄银行卡物流公司3家。

公安部据此指挥发起全国集群战役，抓获非法贩卖“两卡”犯罪嫌疑人3200余名。